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转让华兴银行股权背后:格力系的金融版图
发布日期:2022-03-24 07:16   来源:未知   阅读:

  3月3日,格力地产600185)公告,其全资孙公司格力置盛拟将持有的广东华兴银行股份有限公司(以下简称“华兴银行”)2.5%股权,将以3.6318亿元转让给珠海市免税企业集团有限公司(以下简称“珠海免税集团”)。

  据媒体报道,在即将到来的2022年3月18日,格力地产将有一笔 “19格地01”的私募债到期。该私募债规模4亿元,期限三年,票面利率5.3%,由格力地产于2019年3月15日发行。

  实际上,作为格力系的主要上市公司格力地产,在金融领域的布局十分广泛,涉及小贷、保理、融资租赁、互联网金融以及股权投资。与之相比,格力电器000651)在金融领域的布局并不多,主要就是其旗下的财务公司。

  而曾是格力地产和格力电器母公司的格力集团,其金融布局则十分庞杂。自2019年退出地级市中牌照最齐全的金融平台珠海金控之后,主要布局股权投资退,并于资本市场上出手频频,接连入股了长园集团600525)、欧比特300053)、齐心集团002301)等多家上市公司。

  资料显示,格力地产对华兴银行的投资可追溯到2017年。当年5月,格力置盛通过认缴出资2亿元,从而获得了华兴银行2.5%的股份。目前为该银行的第十大股东。

  格力地产称,本次关联交易有利于进一步优化业务结构,符合公司的发展战略以及全体股东的利益。

  根据公告,受让方珠海免税集团应自本协议签订之日起3日内,向转让方格力置盛指定银行账户支付本次转让价款的80%,即2.91亿元。

  剩余转让价款的20%,即7263.6万元,珠海免税集团需在标的股权完成交割过户当日支付。一般情况而言,在企业并非缺乏资金,亟需套现救急的情况下,要求受让方在签订协议的3日内即支付总价款的八成,在地产企业的交易里似乎并不常见。

  根据格力地产此前披露的业绩情况,2021年前三季度,格力地产实现营业收入61.69亿元,同比增长45.16%。归属于上市公司股东的扣非净利润为6.68亿元,同比增长24.43%。

  实际上,格力地产确实存在较大的资金压力。截止2021年9月末,格力地产短期借款和一年内到期的非流动负债59.22亿元,其同期的货币资金仅15.56亿元,资金缺口超43亿元。

  更值得注意的是,据乐居财经报道,在即将到来的2022年3月18日,格力地产将有一笔 “19格地01”的私募债到期。该私募债规模4亿元,期限三年,票面利率5.3%,由格力地产于2019年3月15日发行。

  除了上述这笔私募债,格力地产目前还有“18格地01”、“21格地02”、“18格地03”、“18格地02”等四笔私募债及公司债,也将在明年陆续到期。

  据媒体测算,此次出售华兴银行2.5%股权,换回来的现金代价,基本可以用于填上这笔私募债。

  2014年11月,格力地产成立了珠海鼎元金融服务(后更名为珠海海控金融服务),主要从事互联网金融信息咨询,除证券、银行、保险类之外的金融信息服务。

  半年多之后,格力地产宣布,计划投资12.5亿元,深入布局“大金融”战略,成立珠海海控金融、珠海海控小贷、上海海控保理三家公司,旨在发展全新的金融平台和培育新业务增长极,探索“互联网+实体产业+创新金融”的发展新模式。

  资料显示,海控保理主要从事拓展与互联网+金融服务相关保理、融资租赁等服务,注册资本为人民币5000万元,海控贷款主要从事小额贷款业务,总注资人民币2亿元。

  当时格力地产方面表示,海控金融将进一步拓展第三方支付、众筹、P2P等业务,在公司现有海洋经济、生态农业等实体板块基础上,搭建与板块相对应的电子商务平台。

  实际上,这家名为海控金融,曾是家P2P平台,打的是产融结合的旗号,融资企业多为房地产相关企业,由重庆两江区格力地产有限公司担保。

  到了2016年9月,格力地产还成立了一家名为珠海海控融资租赁有限公司,进入融资租赁行业。

  此外,格力地产还有多家投资管理公司,包括:珠海海控远洋渔业投资有限公司、珠海保联资产管理有限公司、澳和投资一人投资有限公司、上海弘翌投资合伙等。

  相比格力地产,格力电器在金融领域的布局并不多,主要就是其旗下的财务公司。

  其实,格力财务公司已有20多年历史,这种集团内的非银行金融机构,主要为格力集团成员单位提供金融服务。

  格力财务公司官网显示,格力财务公司2003年7月1日正式营运,主要业务是为企业集团成员单位提供财务管理和金融服务。格力财务公司设立了较完备的部门体系,包括信贷部、金融投资部、结算部、财务部、综合管理部、风险控制部、审计部。

  事实上,格力电器曾一度打算以财务公司作为银行业务整合平台。董明珠曾对媒体表示,“因为我们内部很多企业都存在银行贷款的问题,有了这个财务公司,可以做以前不能做的事情,可以降低财务费用,要资本运作”,而且也曾笑言“我的梦想,是要将格力财务公司打造成世界一流的金融企业”。

  在传统金融领域,格力电器的布局也和其他家电行业巨头的打法不同,似乎对于收集牌照并没有太大的野心。目前为止,公开资料显示,格力电器仅对民营银行牌照表示过兴趣。2013年9月,格力电器发布公告证实其拟开展银行业务的消息。不过3年后看来,其当初的设想并未实现。

  此外,2018年12月,格力电器参股了一家融资租赁公司河南豫泽融资租赁有限公司。2020年6月,又参与设立了主要从事股权投资的珠海瀚凌股权投资合伙企业(有限合伙)。

  2019年5月,经过多次股权变动,格力集团完全退出了珠海金控集团(现名珠海华发投资控股有限公司)。

  官方信息显示,珠海金控集团成立于2012年7月,注册资本68亿元,涉及银行、证券、保险、资管、期货、财务公司、金融租赁等为支撑的牌照金融业务,以普惠金融、交易平台、商业保理为主的新金融业务。同时,还搭建华金资本000532)、英飞尼迪、珠海科创投、珠海基金以及海外投资平台华金国际资本等五大投资平台。

  其中,珠海金控不仅位列华润银行第二大股东,而且还战略投资入股了厦门国际银行,发起设立珠海南屏村镇银行、久隆财产保险公司,协助华发集团管理珠海农商银行。

  截至2019年1月,珠海金控旗下参控股金融机构22家、准金融机构92家、交易平台7家、实业公司16家,成为国内地级市中牌照最齐全的综合性金融投资平台之一,其布局遍布北京、上海、广州、深圳、香港、天津、武汉、美国硅谷、以色列特拉维夫等地。

  虽然退出了珠海金控集团,但格力集团在金融布局仍然不小,其主要平台是从事股权投资的珠海格力金融投资管理有限公司(以下简称格力金投)与珠海兴格资本投资有限公司(以下简称兴格资本)。

  资料显示,格力金投于2017年5月18日在珠海高新区正式注册成立,注册资本6亿元人民币,是格力集团全资控股的金融板块。

  根据其官网资料显示,截至2021年6月30日,格力金投已累计参与组建和投资总管理规模超540亿元的23支投资基金,其中产业投资板块总认缴出资超131亿元,撬动其他产业资本超410亿元,涉及产业投资、投资基金、资本运营、融资担保等主要业务板块,除了格力金投自主管理的基金以外,其通过直接做LP以及旗下子品牌做LP等形式来布局股权投资领域。

  实际上,退出格力电器控股股东后,手握400亿元现金的格力集团已然变身投资平台,于资本市场上出手频频。

  从2019年开始,格力集团旗下格力金投便通过举牌、股权转让等多种手段,接连入股了长园集团、欧比特、齐心集团等多家上市公司,其中格力集团还成为了长园集团的第一大股东和欧比特的控股股东。

  2020年以来,格力金投还分别出现在胜宏科技300476)(300476.SZ)和广电运通002152)(002152.SZ)两家上公司的定增方案中。

  据格力集团官方数据,截至目前,格力集团被投企业中分别有10家企业登陆资本市场,4家企业首发过会,超过34家企业正在申报、辅导或筹划上市中。

  然而,频繁布局的格力集团看似“出手阔绰”,实则背后有难言之隐。过去,凭借着格力电器第一大股东的身份,格力集团年营收近千亿,前者每年贡献营收及净利润比例分别占格力集团的七成左右。

  2020年,自格力电器“出表”后,格力集团上半年营收为8.9亿元,同期归母净利润5亿元,分别同比下降高达99%和81%。为尽快度过失去“现金牛”的阵痛期,并充分激发400亿元资金活力,格力集团迅速扩张投资版图,似乎有意早日投出下一个“格力电器”。

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